تقرير وزارة الخزانة يحدد الأدوات التكنولوجية لمكافحة جرائم الأصول الرقمية

أخبار - التنظيم والسياسة: تقرير وزارة الخزانة يحدد أدوات تكنولوجية لمكافحة جرائم الأصول الرقمية. يشير التقرير إلى إمكانية تسخير الذكاء الاصطناعي، وأنظمة الهوية الرقمية، وتحليلات سلسلة الكتل، وواجهات برمجة التطبيقات (APIs) لمكافحة الجرائم المالية. بقلم: yyctrader • التنظيم والسياسة: قدمت وزارة الخزانة الأمريكية تقريرًا إلى الكونجرس يدرس كيفية استخدام التقنيات الناشئة للكشف عن الأنشطة المالية غير المشروعة المتعلقة بالأصول الرقمية ومنعها. وقد جاء هذا التقرير بناءً على طلب قانون توجيه وتأسيس الابتكار الوطني للعملات المستقرة الأمريكية (GENIUS)، الذي تم توقيعه ليصبح قانونًا في يوليو 2025. يشير التقرير إلى أن الضحايا أبلغوا مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) عن خسائر احتيال متعلقة بالأصول الرقمية تجاوزت 9 مليارات دولار في عام 2024، حيث بلغت خسائر عمليات الاحتيال الاستثماري 5.8 مليار دولار، بزيادة قدرها 47% عن العام السابق. سرق مجرمو الإنترنت الكوريون الشماليون ما لا يقل عن 2.8 مليار دولار من الأصول الرقمية بين يناير 2024 وسبتمبر 2025، بما في ذلك 1.5 مليار دولار من منصة Bybit في فبراير 2025. وفي الوقت نفسه، بلغ إجمالي مدفوعات برامج الفدية، التي تمت في الغالب بالأصول الرقمية، حوالي 734 مليون دولار في عام 2024. ويتناول التقرير أيضًا استخدام خدمات خلط العملات المشفرة وأدوات التمويه المماثلة، حيث وجد أن ما يقرب من 1.6 مليار دولار من الودائع في جسور الربط الرئيسية بين سلاسل الكتل بين عامي 2020 و2025 مصدرها خدمات الخلط. ولمعالجة هذه المخاطر، حددت وزارة الخزانة الأمريكية أربع تقنيات رئيسية ينبغي على المؤسسات المالية اعتمادها على نطاق أوسع: الذكاء الاصطناعي لمراقبة المعاملات وكشف الاحتيال؛ وأدوات الهوية الرقمية للحد من الاحتيال في عمليات التسجيل؛ وتحليلات سلسلة الكتل لتتبع الأنشطة المشبوهة؛ وواجهات برمجة التطبيقات (APIs) لتحسين قابلية التشغيل البيني بين أنظمة الامتثال. فيما يخص التمويل اللامركزي (DeFi)، يوصي التقرير بأن يوضح الكونغرس الجهات المشاركة في هذا المجال التي يجب إخضاعها لالتزامات مكافحة غسل الأموال. وقد أقرت وزارة الخزانة بوجود عوائق أمام تبني هذه التقنية، بما في ذلك التكاليف الباهظة للمؤسسات الصغيرة وعدم وضوح اللوائح التنظيمية، والتزمت بإصدار توجيهات جديدة، والتعاون مع المعهد الوطني للمعايير والتكنولوجيا (NIST) بشأن المعايير التقنية، ودراسة الخيارات التشريعية المتاحة، بما في ذلك إمكانية السماح للمؤسسات بتجميد الأصول الرقمية المشتبه في تورطها في أنشطة غير قانونية بشكل مؤقت. تابعوا آخر المستجدات في عالم العملات الرقمية وتقنيات الويب 3 من خلال النشرة الإخبارية اليومية "ذا ديفاينت"، من الاثنين إلى الجمعة. أكثر من 90 ألف متابع على اطلاع دائم. يمكنكم إلغاء الاشتراك في أي وقت.